大客户理财（大客户理财工作的规划和思路）

binance交易所xiawei2023-09-27 23:30:2358

本篇文章给大家谈谈大客户理财，以及大客户理财工作的规划和思路对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

1、要提前了解客户的基本信息，如客户的职务，性格，爱好，工作态度与特点，权限的信息。最好是选择了解和自己需求密切相关的信息。能够做到提前约好时间和地点。

2、抢同行客户：最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。

3、要自信，自信能感染身边的人。态度谦逊，积极跟目标客户沟通，可以拉拉家常。

4、熟人介绍，这个方法比较容易一些，通过亲戚朋友，拉拢一些客户，因为是熟人介绍的，所以客户还好说话写，而且也比较信赖些，就怕到时候会血本无归。

大客户理财（大客户理财工作的规划和思路）

越是有钱人，越愿意买银行理财，当然是因为安全，想获得稳定的收益，最重要的目的是保值增值，不想冒高风险。

越是有钱人越愿意买银行理财，你觉得是为什么自己觉得是因为真正的有钱人，人家不指望自己的钱通过投资的方式让他利滚利的放大。

因为越是有钱人越是聪明，越是有钱人越知道赚钱不易，越是有钱人越不愿意冒险。大额存单本就是给有钱人定制的产品，有钱人买大额存单理所当然。

有三层意思，一是银行的安全性便利性品牌优势已经深入人心，银行存款往往带有某种情怀或习惯；二是互联网金融的安全性并未得到真正认可。

对一般的上班族来说，你也许是有钱人，但是，如果你买了房、买了车，每月必须到银行交按揭款，你就不一定那么宽裕了。所以，不要以为有钱就不需要理财、投资，就可以放心享受了。

1、不妨碍自己在本职工作之外，做一些其他事业。中奖后，手里有了钱，可以干一些自己想干的事情，但这和本职工作并不矛盾。你可以用手里的钱去做一些其他工作，比如投资或者自己开个小店一类的，都可以。

2、假如五年之后买车，需要30万，如果按照年华10%的年利率来算，这五年里面需要每个月定投多少钱才能保证最后的总资金达到30万？用复利公式推倒，计算出来的结果是每个月定投3723。

3、支付宝余额宝属于货币基金，是低风险的理财产品，收益相对来说不高，但是比较稳健、安全。且余额宝收益是按照基金净值每日结算的，存入余额宝内的资金可以随存随取，灵活性高，最重要的是收益比银行活期要好很多。

4、我觉得有5000万就不要去理财了。应该拿出部分的钱来去投资。

5、买基金。可以选择2--3只潜力比较好的基金进行投资。互联网理财之二，P2P理财。买股票。这个不适合新手，毕竟股票是毕竟专业的理财方式，需要自己花精力去研究。如果自己不喜欢冒险投资，还是不要入手为好。

6、投资型理财，这个就是我们大家所比较熟悉的，利用自己的闲散资金去投资，从而获取收益。因此，从以上三点可以看出，生活中人人都在理财、时时都在理财，而不是像有些人抱怨的，手上没有闲钱，没办法理财理财要注意哪些：保值。

所以说把金融简单的理解为是吃利息的行业是比较片面的。准确的说，不是这样。银行是吃利差，而非利息的行业。保险是赚风险转移差价的行业。证券期货是挣过手钱的行业。

我们常说的利息就是银行存款利息，我们把钱存入银行，银行按照定期，活期以及资金的多少支付给我们相应的利息。但是在金融行业中还有很多利息品种，金融类的企业就是通过借贷利息的不对等来赚取收益。

金融即货币的资金融通，是货币流通、信用活动及与之相关的经济行为的总称。包括货币的发行与回笼，银行的存款与贷款，有价证券的发行与流通，外汇买卖，保险与信托，国内、国际的货币支付与结算等。

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